KYC & AML

Som operatør av et lisensiert nettkasino er vi forpliktet til å vite hvem spillerne våre er, og til å hindre at tjenesten misbrukes til hvitvasking eller finansiering av kriminell virksomhet. Denne siden forklarer hvilke kontroller vi gjør, hva vi ber deg om, og hvorfor. Rutinene følger av lisensen vår på Curaçao og av internasjonale standarder mot hvitvasking, og de gjelder alle som spiller hos oss, uten unntak.

Hva KYC betyr for deg

KYC står for «Know Your Customer», altså kjennskap til kunden. I praksis betyr det at vi må bekrefte at du er den du sier du er, at du er myndig, og at pengene du spiller for, har lovlig opprinnelse. Du kan opprette konto, sette inn penger og spille med en gang, men før vi behandler ditt første uttak, må identiteten din være verifisert. Vi ber heller om dokumentene tidlig enn å holde tilbake en utbetaling du venter på, og derfor anbefaler vi at du fullfører kontrollen kort tid etter registrering.

Dokumentene vi ber om

For å bekrefte hvem du er, trenger vi vanligvis tre typer dokumentasjon. Du laster dem opp direkte i kontoen, og de behandles fortrolig. Følgende kreves som hovedregel:

• Legitimasjon: gyldig pass, førerkort eller nasjonalt ID-kort, der bilde, navn og fødselsdato er tydelig lesbart.

• Adressebekreftelse: en strømregning, kontoutskrift eller offentlig brev som ikke er eldre enn tre måneder, med navn og adresse synlig.

I noen tilfeller ber vi om mer. Settes det inn større beløp, eller ser vi et mønster som skiller seg fra vanlig spilling, kan vi be deg dokumentere hvor midlene kommer fra. Det kan være lønnsslipp, salgskontrakt eller annet som viser kilden. Dette er ikke mistillit til deg personlig, men en plikt vi har overfor myndighetene.

Hvordan vi behandler kontrollen

Når dokumentene er lastet opp, gjennomgår teamet vårt dem manuelt. De fleste sakene avgjøres innen tolv timer, men det kan ta lengre tid ved stor pågang eller hvis et dokument er uklart. Er noe vanskelig å lese, gir vi beskjed og ber om et nytt bilde, slik at du slipper unødig venting. Så snart kontoen er godkjent, åpnes uttak uten at du trenger å sende inn de samme papirene på nytt, med mindre opplysningene dine endrer seg.

Vårt arbeid mot hvitvasking

AML står for «Anti-Money Laundering». Utover å verifisere identitet overvåker vi transaksjoner løpende for å fange opp aktivitet som ikke henger sammen. Eksempler kan være innskudd som settes inn og tas ut igjen nesten uten spill, gjentatte forsøk på å bruke betalingsmidler i andres navn, eller beløp som er oppdelt for å unngå kontroll. Oppdager vi noe slikt, kan vi be om ytterligere forklaring, fryse kontoen midlertidig eller, der loven krever det, rapportere forholdet til rette myndighet. Vi er pålagt taushet om en slik rapportering og kan ikke alltid opplyse hvorfor en konto er satt på pause.

Når en konto kan stenges

Vi kan nekte å åpne en konto, stanse uttak eller stenge en eksisterende konto dersom du nekter å gjennomføre kontrollen, sender inn forfalskede dokumenter, eller dersom verifiseringen avdekker at du er under 18 år eller spiller fra et land vi ikke betjener. I slike tilfeller returnerer vi som hovedregel innskutte midler til opprinnelig kilde, men gevinster opptjent i strid med vilkårene kan holdes tilbake. Vi handler her etter regelverket, ikke etter eget skjønn.

Personvern

All dokumentasjon du sender oss, oppbevares kryptert og er kun tilgjengelig for ansatte som arbeider med verifisering. Vi bruker opplysningene utelukkende til å oppfylle pliktene beskrevet her, og vi deler dem ikke med tredjeparter ut over det loven krever. Har du spørsmål om kontrollen, hvilke dokumenter som trengs, eller hvordan vi lagrer dataene dine, svarer supporten vår hele døgnet. Ta kontakt før du laster opp, så veileder vi deg gjennom hvert steg.